【金融機関変更】つみたてNISA口座をSBI証券に乗り換えてみた【#つみたてNISA】

つみたてNISA口座を今年からSBI証券に変更してみたので、その流れを解説。

つみたてNISA口座の金融機関変更とは
1. 条件
2. 手続き
実際の流れ
まとめ

つみたてNISA口座の金融機関変更とは

つみたてNISA口座の金融機関は年ごとに変更可能である。

改悪続きの楽天証券からSBI証券に乗り換えたい…！

最近は↑の様に思ってる人が多いかもしれない。

ただし条件があるし色々手続きが必要で正直めんどくさいが、やる価値はある。

条件

・金融機関の変更は可能です。ただし、変更しようとする年の9月末までに、金融機関で変更の手続きを完了する必要があります。また、その年に既にNISA口座内で金融商品の購入をしていた場合には、変更できるのは翌年の投資分からです。
つみたてNISAの概要：金融庁

手続き

開設するまでの流れ
①書類請求【お客さま】
②書類のお受け取りと必要書類の返送【お客さま】
③書類審査のうえ、税務署への申請【 SBI証券】
④NISA口座開設完了のご連絡【SBI証券】
NISA・つみたてNISA口座開設の流れ（他社でNISA口座を開設されている方）｜SBI証券

以下、筆者が実際につみたてNISA口座の金融機関を変更*した流れを記載。

*変更元：PayPay銀行 → 変更先：SBI証券

*PayPay銀行のつみたてNISA口座を残したまま、SBI証券につみたてNISA口座を開設

実際の流れ

2021年
12月	SBI証券で資料請求の申し込み
2022年
1/8	PayPay銀行のサイトから「金融商品取引業者等変更届出書」を印刷し、本人確認書類のコピーを同封して郵送する
1/14	PayPay銀行から「勘定廃止通知書」が届く
1/15	SBI証券の「非課税口座開設届出書」、PayPay銀行の「勘定廃止通知書」、本人確認書類のコピーを同封して郵送する
1/19	SBI証券のお知らせに「金融機関変更による「つみたてNISA」の口座開設申込完了のお知らせ」が表示される
1/27	SBI証券のお知らせに「金融機関変更によるNISA口座開設完了のお知らせ」が表示される
1/28	SBI証券でつみたてNISAの買付が可能に

・PayPay銀行で乗り換え方法を探すのに苦戦した…。

・書類を郵送してから実際に買付出来るようになるまで20日(1/8〜1/28)かかった。

乗り換え先の資料請求

↓まずSBI証券でNISA口座乗り換えの資料を請求。

NISA・つみたてNISA口座開設の流れ（他社でNISA口座を開設されている方）｜SBI証券

具体的な日にちは忘れたけど、請求してから3,4日で届いたと思う。

届いた資料の内容
・非課税口座開設届出書
・返信用封筒
・約款
・本人確認書類ご提出のお願い
・SBI証券でNISA口座の開設を行う場合のご案内

乗り換え元の「金融商品取引業者等変更届出書」を郵送

↓PayPay銀行でこのページを見つけるのに苦労した。

NISA手続き早わかりナビ – 投資信託 – PayPay銀行

他の金融機関に変更したい
↓
当社のNISA口座・つみたてNISA口座を残したまま、他社にNISA口座・つみたてNISA口座を開設したい
↓
金融商品取引業者等変更届出書
↓
書類をダウンロード

ダウンロードした書類を印刷して必要事項を記入。

1/8　本人確認書類のコピーを同封して郵送。

「勘定廃止通知書」と「非課税口座開設届出書」を郵送

書類を送ってから1週間後、PayPay銀行から「勘定廃止通知書」が届く。

SBI証券の「非課税口座開設届出書」に必要事項を記入。

1/15　「勘定廃止通知書」＋「非課税口座開設届出書」＋本人確認書類のコピーを同封して郵送。

手続き完了

ここまで手続きをすれば後は待つだけ。

1/19　SBI証券「口座開設申込完了のお知らせ」

ご提出いただきました「非課税口座開設届出書」等の審査が完了いたしましたので、速やかに税務署に対して金融機関変更による「つみたてNISA」の口座開設可否確認の手続きを行わせていただきます。

1/27　「口座開設完了のお知らせ」

お客さまより必要書類をSBI証券へご提出いただき、税務署へNISA口座（NISAまたはつみたてNISA）開設の可否の確認を行いました。
その結果、当社でのNISA口座の開設が完了しましたのでご連絡いたします。
お客さまのWEBサイト上では、翌営業日よりNISA・つみたてNISAの口座開設状況、および設定された口座の種類（NISAまたはつみたてNISA）が反映されます。

1/28　実際につみたてNISAの買付が可能に